本课程旨在普及个人理财知识，帮助学习者建立系统的财富管理观念。内容涵盖理财基础理论、宏观分析框架、核心金融计算，并深入讲解现金、消费、教育、养老、保障、投资及税务等具体规划模块。课程注重理论与实践结合，通过客户分析和综合案例，引导学员识别自身财务需求，掌握资产配置工具，最终实现科学理财、规避风险、提升生活品质的目标。

视频课程目录：
1. 课程导论
2. 宏观分析框架
3. 金融理财计算
4. 资产配置工具
5. 客户分析
6. 现金规划
7. 消费规划
8. 教育规划
9. 养老规划
10. 保障规划
11. 投资规划
12. 税务筹划
13. 综合理财方案
14. 客户案例展示




├─{01}--课程导论：会理财、知风险、懂生活
│ (1.6)--理财：个人、家庭与职业.pdf
│ [1.1]--个人理财导学20191016.mp4
│ [1.2]--学习目标.mp4
│ [1.3]--学习要求.mp4
│ [1.4]--财富管理的现状与问题.mp4
│
├─{02}--理论基础：宏观分析框架
│ (2.4.1)--货币与信用.pdf
│ (2.4.2)--汇率(1).pdf
│ (2.4.3)--货币政策.pdf
│ (2.4.4)--财政政策.pdf
│ (2.4.5)--经济周期与金融周期.pdf
│ [2.1]--货币政策概述.mp4
│ [2.2]--财政政策.mp4
│ [2.3]--金融周期与经济周期.mp4
│
├─{03}--理论基础：金融理财计算
│ (3.4.1)--计算知识点：复利单利.pdf
│ (3.4.2)--计算知识点：年金计算.pdf
│ [3.1]--计算知识点：复利单利.mp4
│ [3.2]--计算知识点：有效年利率.mp4
│ [3.3]--计算知识点：年金计算.mp4
│
├─{04}--理财基础：资产配置工具
│ (4.4.1)--投资工具比较.pdf
│ (4.4.2)--投资术语.pdf
│ (4.4.3)--家庭投资需求.pdf
│ [4.1.1]--银行理财产品.mp4
│ [4.1.2]--债券.mp4
│ [4.2.1]--基金六大维度.mp4
│ [4.2.2]--基金要素解读.mp4
│ [4.2.3]--认识基金.mp4
│ [4.2.4]--债券基金.mp4
│ [4.2.5]--ETF指数基金.mp4
│ [4.2.6]--基金定投.mp4
│ [4.3.1]--8互联网股票.mp4
│ [4.3.2]--个股行情查看.mp4
│ [4.3.3]--认识外汇.mp4
│ [4.3.4]--1什么是信托.mp4
│ [4.3.5]--2信托的特点及信托产品案例.mp4
│
├─{05}--客户分析：认识自己
│ (5.3)--财务分析.ppt
│ (5.4.1)--用数字看家庭.pdf
│ (5.4.2)--工商银行的客户分级.pdf
│ (5.4.3)--风险特征.ppt
│ [5.1]--认识自己.mp4
│ [5.2]--五个生命阶段的基本理财法则.mp4
│
├─{06}--现金规划：流动性管理
│ (6.3.1)--中国36种现金管理工具分类与全景图.pdf
│ (6.3.2)--现金需求及规划.pdf
│ [6.1]--现金需求及流程.mp4
│ [6.2]--信用卡使用指南.mp4
│
├─{07}--消费规划：智慧花贷
│ (7.3.1)--消费支出模式.pdf
│ (7.3.2)--购房规划美化完整版.ppt
│ [7.1]--购房需求分析.mp4
│ [7.2]--购车需求分析.mp4
│
├─{08}--教育规划：耕读传家
│ (8.4.1)--教育规划术语.pdf
│ (8.4.2)--教育规划.ppt
│ [8.1]--潘静波-教育规划重要性.mp4
│ [8.2]--潘静波-教育规划工具.mp4
│
├─{09}--养老规划：颐养天年
│ (9.3.1)--养老术语.pdf
│ (9.3.2)--养老规划.ppt
│ [9.1.1]--养老规划（需求）.mp4
│ [9.1.2]--养老规划(1).mp4
│ [9.2]--养老规划（流程）.mp4
│
├─{10}--保障规划：后顾无忧
│ (10.4.1)--生命周期与保障需求.pdf
│ (10.4.2)--保障规划.ppt
│ [10.1]--保障需求.mp4
│ [10.2]--家庭风险与保险产品分类.mp4
│ [10.3]--保障规划流程.mp4
│
├─{11}--投资规划：资产配置
│ (11.5)--投资术语(1).pdf
│ [11.1]--家庭资产配置.mp4
│ [11.2]--资产配置1.mp4
│ [11.3]--资产配置2.mp4
│ [11.4]--资产配置3.mp4
│
├─{12}--税务筹划：个税认知
│ (12.4)--个人所得税课件.ppt
│ [12.1]--1个人所得税的基本认知.mp4
│ [12.2]--2居民个人综合所得的预扣预缴与汇算清缴.mp4
│ [12.3]--3其他所得应纳税额的计算与个人税收筹划.mp4
│
├─{13}--综合运用：三口之家理财方案
│ (13.1.1)--理财规划的基本原则.pdf
│ (13.1.2)--理财规划的主要流程.pdf
│ (13.2.1)--温先生客户资料.pdf
│ (13.2.2)--温先生家庭理财方案.pdf
│ [13.3.10]--10.理财规划评价与总结.mp4
│ [13.3.1]--1.采集客户信息.mp4
│ [13.3.2]--2.分析客户信息(1).mp4
│ [13.3.3]--3.解读客户需求.mp4
│ [13.3.4]--4.现金规划.mp4
│ [13.3.5]--5.消费规划.mp4
│ [13.3.6]--6.保障规划.mp4
│ [13.3.7]--7.教育规划.mp4
│ [13.3.8]--8.养老规划.mp4
│ [13.3.9]--9.投资规划.mp4
│ [13.4]--理财方案评估.mp4
│
└─{14}--客户案例展示
(14.1)--邵先生家庭综合理财规划方案.pdf
(14.2)--周先生家庭综合理财规划方案.pdf
(14.3.1)--东山再起型.wmv
(14.3.2)--富而好理.wmv
(14.3.3)--积极创收型.wmv
(14.3.4)--山穷水尽型.wmv
(14.3.5)--稳扎稳打型.wmv
(14.3.6)--月光族.wmv
(14.3.7)--坐以待币.wmv
(14.3.8)--做吃山空型.wmv